Като част от подходящо диверсификационно начинание, инвеститорите все повече мислят глобално, когато правят разпределения на активите в портфолиото си, а инвестирането в чуждестранна валута става все по-популярно. Опитните търговци отдавна са признали, че осигуряването срещу риска на местната държава е съществен компонент в балансираната инвестиционна стратегия. Принципът на диверсификация се прилага не само за нестабилни или малки страни, където политическите и икономическите рискове са реални и осезаеми. Цикличните и специфичните за активите фактори влияят върху всички класове инвестиционна доходност и участниците на пазара имат стимул да включат в своите активи колкото е възможно повече независими инструменти. Тази предпазливост се разпростира и върху инвестициите, деноминирани в чуждестранна валута. Както при всеки инвестиционен инструмент, търговците трябва да разбират и да се адаптират към специфичните характеристики на този пазар, преди да се възползват от неговите възможности.
Преди да започнете да инвестирате в чуждестранна валута
Излагането на риск включва редица компоненти. Първият сред тях е суверенният/националният риск. Откриването на чуждестранна банкова сметка, деноминирана в тази валута, обикновено е най-ефективният начин да се изложите на риск, свързан със суверенитета. Обикновено застраховката на банковите депозити минимизира всички други рискове, но инвеститорите въпреки това трябва да се запознаят със спецификите на страната и институциите, за да гарантират, че депозитите им са покрити от рискове.
Закупуването на дългови инструменти в чуждестранна валута е друг начин както за печалба от валутния пазар, така и за получаване на приходи от лихвени плащания. Качествените облигации на големите държави обикновено са ликвидни и сигурни, което минимизира необходимостта от допълнителни рискови съображения. Въпреки това, търгуемите инструменти, които не се държат до падеж, са обект на компонент на лихвен риск в ценообразуването си. Закупуването на ценни книжа близо до датата на падеж (по-малко от една година) е един от начините за минимизиране на този риск.
Инвестирането в чуждестранна валута и търговията с чуждестранна валута позволяват на хората да диверсифицират риска на портфолиото си.
Най-ефективният начин да въведете в портфолиото си риск от колебания на валутния курс е чрез търговия с валута на маржин (до 400:1 с CFD). Форекс рискът по дефиниция е колебанието на стойността на една валута (числителят „базова“ валута) спрямо друга (знаменателят „котирана“ валута). Накратко, вие приемате насочен залог върху двойката. Това несравнимо увеличение на ливъриджа изисква бдителност, експертиза и решителност от страна на търговеца, специфични за Форекс пазара. Необходими са стратегии и внимание, така че увеличението на маржа, налично за печалби, да не се превърне в загуби.
Основният фундаментален определящ фактор за стойността на валутите във всеки даден момент са очакванията за бъдещи относителни лихвени проценти. Очакванията за покачване на лихвените проценти допринасят за печалба в стойността на валутата, тъй като инвеститорите очакват доходността от фиксирани инструменти да струва относително повече от преди.
Други фактори от първостепенно значение са кредитоспособността на икономиката, измерена в различни общи параметри, както икономически, така и политически. Освен това, нематериални активи като пазарните настроения и техническите индикатори могат да играят огромна роля при определянето на съображенията за валутен курс.
Професионалисти наемат множество формули и рамки за оценка дали валутите са подценени или надценени. Както се очаква, никоя система не работи във всички ситуации и дори утвърдени пазарни играчи с практически неограничени ресурси улесняват автоматизирани алгоритми за скорост за извличане на печалба дори от най-малките и най-кратки възможности само минимално.
Уви, „как да търгуваме с валута“ е предмет на безкрайна финес и нюанси. Във всеки един момент пазарът може да реагира като съкровище на психологически натиск, докато след това се обръща за миг, за да усвои загадъчни икономически подробности. Търговията с валута предлага уникална диверсификация за всяко портфолио и с грижа, старание и решителност, отделните търговци могат да я направят заслужаваща си.
Това са многото концепции, които един нов инвеститор трябва да вземе предвид, когато инвестира в чуждестранна валута. Чрез диверсификация извън портфолиото на вашата страна, вие помагате да се гарантира, че богатството ви ще оцелее при всеки необичаен шок във вашата страна.
