Obchodujte s platformou XTrade
CFD sú „zmluvy na rozdiel“ – derivátové finančné nástroje určené na odrážanie cenových pohybov ich podkladových aktív.
Inými slovami, CFD je ocenený rovnako ako finančné aktívum, ktoré predstavuje.
Ak cena aktíva stúpne, cena CFD stúpne. Ak cena aktíva klesne, cena CFD klesá.
Trika na pochopenie fungovania CFD je v skutočnosti skrytá na prvý pohľad – je to derivátový nástroj. Cena je odvodená od ceny podkladového aktíva.
Obchodovanie s CFD je formou špekulatívneho obchodovania. Medzi ďalšie možnosti patrí spread betting na finančné nástroje.
XTrade ponúka obchodníkom prístup k viacerým rôznym typom CFD produktov vrátane CFD akcií, CFD indexov, CFD komodít, CFD forexu, CFD dlhopisov a CFD ETF.
Každá z týchto kategórií aktív umožňuje väčšiu diverzifikáciu vášho finančného portfólia. CFD je špekulatívny nástroj, ktorý vám umožňuje obchodovať s cenovými pohybmi podkladového aktíva.
V skutočnosti nezískavate vlastníctvo podkladového finančného nástroja – jednoducho obchodujete s cenovými pohybmi.
Prečo obchodovať s CFD na rozdiel od finančných nástrojov?
Pri štandardnej investícii zahŕňajúcej akcie, forex, komodity, indexy alebo ETF musí aktívum zhodnotiť svoju cenu.
Keď nakupujete a držíte, zhodnotenie ceny je nevyhnutné na dosiahnutie zisku. Pri obchodovaní je to úplne iná hra.
S rovnakými aktívami sa dá obchodovať na rastúcich alebo klesajúcich trhoch pomocou CFD.
Tento špekulatívny trh vám umožňuje použiť vlastný úsudok pri nákupe alebo predaji CFD online.
Ak ste ohľadom aktíva optimistickí, ste býčí a kúpite si CFD. Ak ste ohľadom aktíva pesimistickí, ste medvedí a predávate CFD.
Pravdepodobne vás zaujíma, ako môžete zarobiť peniaze, keď cena aktíva klesne?
CFD sú jedinečné v tom, že na derivátovom nástroji môžete mať dlhú (býčiu) alebo krátku (medvediu) pozíciu.
Ak máte dlhú pozíciu, pretože vaša technická a fundamentálna analýza naznačuje budúci rast ceny, váš zisk sa vypočíta ako rozdiel medzi nákupnou cenou a predajnou cenou.
Ak je predajná cena vyššia ako nákupná cena, tento rozdiel predstavuje váš zisk. Ak je predajná cena nižšia ako nákupná cena, tento rozdiel predstavuje vašu stratu.
Na obrázku vyššie kupujete akciu CFD za cenu A a neskôr ju predáte za cenu B. Toto sa nazýva „dlhá pozícia“ na CFD.
Celá zelená plocha predstavuje váš zisk. Na obrázku nižšie je však cena B nižšia ako nákupná cena A a to predstavuje vašu stratu.
Zaujímavá vec sa stane, keď prejdete na krátku pozíciu na akciu CFD alebo akýkoľvek iný nástroj dostupný u XTrade.
Keď obchodujete s CFD kontraktom, súhlasíte s kúpou CFD za budúcu cenu, ktorá je nižšia ako súčasná cena, za ktorú ste ho okamžite predali.
Rozdiel predstavuje váš zisk. V skutočnosti odkupujete späť finančný nástroj, ktorý ste si od predajcu požičali, v budúcnosti a rozdiel si nechávate ako zisk.
Samozrejme, je možné, že cena podkladového finančného nástroja neklesne, ak pôjdete nakrátko. Jeho hodnota môže dokonca stúpnuť.
Ak sa tak stane, miera zhodnotenia ceny predstavuje vašu stratu. Na obrázku nižšie je vidieť, že v bode A máte nakrátko CFD, ale cena podkladového finančného nástroja stúpne na cenu B.
Keď predáte za cenu A, musíte spätne odkúpiť za cenu B. To predstavuje stratu.
Aké typy CFD sú k dispozícii v XTrade?
XTrade ponúka dlhý zoznam CFD vo viacerých kategóriách aktív. Patria sem nasledujúce možnosti:
- CFD akcie – zahŕňajú akcie na viacerých trhoch po celom svete. Medzi obľúbené možnosti patria Moderna, Coinbase, Apple, Google, McDonald’s, FedEx a JP Morgan.
- CFD indexy – patria sem Russell 2000, USA 30, index amerického dolára, USA 500 a US-Tech 100.
- CFD komodity – benzín, ropa Brent, kakao, sója, zemný plyn, vykurovací olej, bavlna, meď, káva, cukor, paládium a pšenica.
- CFD Forex – EUR/GBP, USD/CAD, CAD/CHF, GBP/JPY, NZD/USD, CAD/JPY, AUD/USD, NZD/JPY, EUR/USD, EUR/NZD.
- CFD dlhopisy – 5-ročné americké dlhopisy, 10-ročné eurodlhopisy, dlhodobé štátne dlhopisy Gilt, 10-ročné americké dlhopisy a 30-ročné americké dlhopisy.
- CFD ETF – MSCI Brazil, Direxion Small Cap Bear, UltraShort S&P500, USO-Oil Fund.
V rámci každej kategórie CFD je možné obchodovať s viacerými aktívami. XTrade ponúka konkurencieschopné spready bez provízií. Klientom sa neúčtujú žiadne poplatky za vklad ani výber.
Ak ponecháte CFD otvorené po 22:00 GMT, budú sa uplatňovať prémiové poplatky. Úplný zoznam prémiových poplatkov za predaj a prémiový nákup pre každý produkt nájdete po kliknutí sem
Ako funguje pákový efekt a marža pri CFD?
Všetci obchodníci majú obmedzený rozpočet, s ktorým môžu pracovať. Našťastie nemusíte investovať všetok svoj kapitál do niekoľkých obchodov. Vďaka pákovému efektu môžete na otvorenie akéhokoľvek CFD obchodu na XTrade použiť iba malú časť svojho dostupného kapitálu.
Presná výška pákového efektu sa bude v jednotlivých kategóriách líšiť.
Napríklad akcie ako Moderna sú k dispozícii s pákovým efektom 10:1. To znamená, že za každý 1 dolár vášho kapitálu, ktorý investujete do obchodu CFD Moderna, získate obchodnú silu v hodnote 10 dolárov.
CFD indexov, ako napríklad Russell 2000, sú tiež k dispozícii s pákovým efektom 10:1.
CFD komodít, ako napríklad ropy Brent, sú k dispozícii u XTrade s pákovým efektom 10:1, zatiaľ čo hlavné devízové páry, ako napríklad USD/CAD, sú k dispozícii s pákovým efektom 30:1.
Dlhopisy, ako napríklad 5-ročný americký štátny dlhopis, majú pákový efekt 5:1, podobne ako ETF fondu USO-Oil.
Vždy je dobré skontrolovať pákový efekt vášho preferovaného finančného nástroja, aby ste zistili koľko vášho kapitálu je potrebné na otvorenie pozície.
Pákový efekt funguje ako multiplikátor. Môže zvýšiť vaše zisky, keď vaše obchody skončia v peniazoch, ale môže tiež zvýšiť vaše straty, keď vaše obchody skončia v peniazoch.
S pákovým efektom by sa malo vždy zaobchádzať s rešpektom. V prípade, že obchod nepôjde podľa vašich očakávaní, váš maklér môže požadovať výzvu na dodatočnú úhradu, aby pokryl obchod a udržal ho otvorený.
Ak na vašom účte nemáte dostatočný kapitál, obchod bude uzavretý a straty vzniknú v plnej hodnote obchodu.
Výška marže – peniaze, ktoré vkladáte do svojho vlastného kapitálu – nie je jediná suma, ktorú môžete pri obchode stratiť. Pákový efekt vám poskytuje väčšiu expozíciu na finančných trhoch.
Vzťah medzi pákovým efektom a maržou sa dá ľahko vypočítať. Ak je pákový efekt 10:1, vaša požiadavka na maržu je 1/10 = 10 %. To znamená, že musíte zaplatiť 10 % z hodnoty obchodu.
Ak je pákový efekt 5:1, znamená to, že požiadavka na maržu je 1/5 = 20 %. Tieto percentá predstavujú vklad, ktorý sa od vás vyžaduje na otvorenie pozície.
Výhody a nevýhody obchodovania s CFD
Výhody
- K dispozícii je demo obchodovanie
- Malá požiadavka na maržu
- Zabezpečenie proti volatilite trhu
- Ľahko obchodovateľné CFD – kúpa alebo predaj
- Môže výrazne zvýšiť vaše zisky
- Efektívna stratégia diverzifikácie portfólia
- Generovanie návratnosti investícií na rastúcich alebo klesajúcich trhoch
Nevýhody
- Výzvy na doplnenie marže môžu viesť
- Prevod CFD na drahé
- Volatilné špekulatívne finančné nástroje
- Môžu spôsobiť straty vyššie ako vaše vklady
Treba zdôrazniť, že CFD sú najvhodnejšie iba na krátkodobé obchodovanie. Dlhodobé držba CFD nie je možná, pretože ich údržba je príliš drahá.
Náklady na držbu CFD sa uplatňujú na konci obchodného dňa.
Ak máte na svojom účte stále otvorené nejaké pozície, budú podliehať poplatkom za prevod, ktoré môžu byť kladné alebo záporné na základe vašich individuálnych obchodov a sadzieb držby.
Brokéri zarábajú na spreadoch – rozdiele medzi nákupnou a predajnou cenou.
Existujú aj iné spôsoby, ako generovať výnosy pre brokerov, ako sú poplatky za financovanie a poplatky za zaistenie. Výška vašej marže môže byť tiež ziskom brokera, ak obchod pôjde proti vám.
Tipy na obchodovanie s CFD
Obchodovanie s CFD je vo svojej podstate riskantné, pretože ide o špekulácie o budúcom pohybe cien podkladového finančného nástroja. Napriek tomu si určite môžete zlepšiť svoje šance na výhru, ak si urobíte prieskum.
Starostlivý a metodický prieskum vami vybraných finančných nástrojov vám určite môže pomôcť.
Na prijímanie informovanejších rozhodnutí používajte technickú analýzu (grafy a tabuľky) a fundamentálnu analýzu (ekonomické a finančné faktory).
Pri obchodovaní s CFD si vždy stanovte ciele. Pochopte, že trhy sa môžu otočiť v okamihu, v okamihu.
Obchodujte hlavou, nie srdcom. Obchodovanie založené na emóciách má tendenciu generovať nepriaznivé výsledky. Samozrejme, vždy by ste si mali strážiť svoj bankroll ako jastrab.
Nikdy neinvestujte príliš veľa svojho kapitálu do žiadneho obchodu, pretože koncentrácia môže viesť k značným stratám. Vždy diverzifikujte svoje portfólio, aby ste sa zabezpečili proti stratám.
Ak sa chcete stať úspešným obchodníkom, vykonajte potrebný prieskum rôznych typov obchodných stratégií.
Zvážte skalpovanie, denné obchodovanie alebo swingové obchodovanie ako súčasť svojho obchodného režimu CFD.
Stanovte si limity a držte sa svojho obchodného plánu. Jedným z najdôležitejších pravidiel pre obchodovanie s CFD a inými finančnými nástrojmi je dokonalé načasovanie obchodov.
Zle načasované obchody vždy vedú k stratám. Ako nový obchodník určite nechcete ísť od začiatku naplno.
Začnite v malom a postupne sa prepracujte.
Niekoľko ďalších pravidiel vám bude užitočné, najmä demo obchodovanie predtým, ako obchodujete so skutočnými peniazmi.
Je naozaj dôležité pochopiť, ako funguje naša obchodná platforma – WebTrader pre PC, Mac a mobil – predtým, ako vložíte a obchodujete s CFD so skutočnými peniazmi.
Oboznámte sa s rôznymi dostupnými obchodnými možnosťami, grafmi, dátumami expirácie, poplatkami, províziami, pákovým efektom, požiadavkami na maržu atď.
Naučte sa žargón a obchodujte. Ak sa váš obchod vyvíja proti vám, okamžite znížte svoje straty.
Využitie každého jedného z týchto tipov na obchodovanie s CFD vám v XTrade zabezpečí dobré miesto.
Teraz, keď rozumiete rizikám a odmenám, môžete s istotou začať obchodovať. Zaregistrujte sa teraz a obchodujte s CFD na našich výkonných platformách.
Otvorte si obchodný účet v XTrade.
Otvorenie účtu v XTrade trvá menej ako 2 minúty. Na vkladanie prostriedkov na účet použite kreditnú kartu, Skrill alebo bankový prevod.
