Tranzacționați obligațiuni guvernamentale cu serviciul XTrade

Obligațiunile guvernamentale sunt instrumente financiare bazate pe datorii. Cu toate acestea, nu vă acumulați datorii, ci datorie guvernamentală. Modul în care funcționează obligațiunile guvernamentale este următorul: guvernul are nevoie de bani pentru a finanța cheltuieli mari, cum ar fi creșterea și dezvoltarea infrastructurii și alte proiecte macroeconomice. Acesta vinde publicului instrumente de datorie - obligațiuni - și adaugă o primă în beneficiul dumneavoastră. Aceasta este dobânda plătită pentru obligațiunea guvernamentală. Rata dobânzii este cunoscută dinainte, ceea ce face ca acestea să fie o opțiune de investiție stabilă și mai sigură, deși cu un randament scăzut.
Gândiți-vă la obligațiunile guvernamentale ca la împrumuturi acordate guvernului pe termen lung. În funcție de guvernul căruia îi împrumutați banii, obligațiunile guvernamentale sunt de obicei una dintre cele mai sigure opțiuni de investiții disponibile. Este puțin probabil ca Banca Rezervei Federale, de exemplu, să nu își îndeplinească obligația de a rambursa împrumuturile. În cazul obligațiunilor guvernamentale, există un cupon - aceasta este nomenclatura pentru dobândă. Acest instrument financiar cu dobândă fixă ​​este o opțiune sigură pentru investitori. Dacă nu doriți să vă confruntați cu volatilitatea valutelor, criptomonedelor, mărfurilor, indicilor, acțiunilor sau ETF-urilor, obligațiunile reprezintă o alternativă mai sigură.
Odată ce obligațiunea dvs. ajunge la scadență (devine scadentă) în 1 an, 5 ani, 10 ani, 20 de ani sau peste 30 de ani, veți primi înapoi principalul + cupoanele anuale acumulate. Ca exemplu în acest sens, luați în considerare obligațiunile de trezorerie. Aceste instrumente financiare efectuează plăți semestriale de dobânzi fixe către deținătorii de obligațiuni. Aceste instrumente de datorie sunt scutite de impozitele statale și locale, dar trebuie să plătiți impozite federale pentru dobânda primită. Recent, guvernul SUA a început să emită obligațiuni pe 20 de ani pentru a profita din plin de ratele dobânzii extrem de scăzute din SUA. Acest lucru ajută guvernul să împrumute bani ieftin acum, înainte ca ratele să crească.
Dacă doriți să tranzacționați obligațiuni de trezorerie americane, există o bursă oficială - TreasuryDirect.gov. Poate fi un proces complicat care necesită introducerea informațiilor personale și efectuarea unei analize aprofundate, deoarece nu este clar care opțiuni sunt cele mai bune sau cum puteți beneficia de pe urma lor. De exemplu, există Obligațiuni de Economii Seria EE și Obligațiuni de Economii Seria 1. În zilele noastre, toate obligațiunile guvernamentale americane sunt emise electronic - nu se mai vând obligațiuni noi pe hârtie. De asemenea, este posibil să achiziționați aceste obligațiuni prin intermediul dealerilor, brokerilor și băncilor, dar este posibil să nu obțineți obligațiunea pe care ați ales-o sau valoarea obligațiunii poate fi mai mică decât ați anticipat.

Care este rata cuponului obligațiunilor?

Reamintim că rata cuponului se referă la rata dobânzii plătită de guvern deținătorului de obligațiuni. Dacă obligațiunea are o rată a cuponului semestrială, înseamnă că rata cuponului integrală pentru anul respectiv va fi plătită în două tranșe. De exemplu, dacă există o rată a cuponului de 2%, atunci o obligațiune de 1000 USD va plăti 20 USD pe an în dobândă sau 10 USD în două tranșe semestrial. Evident, aceste rate ale dobânzii nu sunt foarte atractive în comparație cu randamentul care poate fi generat cu CFD-uri pe forex, CFD-uri pe mărfuri, CFD-uri pe acțiuni sau CFD-uri pe ETF-uri. Avantajul cumpărării și deținerii de obligațiuni ca parte a portofoliului dvs. de investiții este stabilitatea pe care o oferă. Nu există nicio modalitate ca randamentul obligațiunilor să fie mai mic decât cel oferit, deoarece rata cuponului este fixă. Plățile de la TreasuryDirect.gov se efectuează direct în contul dvs. bancar.
Într-o lume cu susul în jos, în care există puțină certitudine cu privire la randamentele viitoare, obligațiunile oferă un grad de stabilitate. Nu există o politică universală nici în ceea ce privește obligațiunile. Există diferite tipuri de obligațiuni pentru diferite țări. În Statele Unite, obligațiunile sunt cunoscute sub numele de trezorerii. Acestea au date de expirare diferite, unele expiră în mai puțin de 1 an (bonuri de trezorerie), altele între 1 și 10 ani (bilete de trezorerie), iar altele în mai mult de 10 ani. În Regatul Unit, obligațiunile sunt cunoscute sub numele de gilts.

Cum tranzacționez obligațiuni guvernamentale?

Ca orice instrument financiar, obligațiunile pot fi cumpărate și vândute. Investitorii care dețin deja obligațiuni și ar prefera să utilizeze acel capital pe opțiuni mai profitabile își vând de obicei obligațiunile la un preț redus. Cumpărătorul obligațiunii primește înapoi valoarea integrală a obligațiunii (principalul) la răscumpărare + dobândă, așa că este atractiv pentru un cumpărător să cumpere obligațiuni la preț redus.
Desigur, randamentul este mai atractiv pentru noul cumpărător, deoarece acesta obține obligațiunea la un preț mai mic, la aceeași rată a dobânzii fixă. Uneori, obligațiunile sunt tranzacționate la un preț premium, în care noul cumpărător plătește mai mult decât cumpărătorul inițial pentru a obține aceeași rată a dobânzii fixă.
Dacă toate acestea sună puțin confuz, există o altă opțiune. Puteți tranzacționa CFD-uri pe obligațiuni la XTrade. Platforma noastră puternică de tranzacționare – WebTrader – este disponibilă imediat traderilor înregistrați pe PC, Mac și dispozitive mobile. CFD-urile pe obligațiuni sunt o opțiune complet diferită față de o obligațiune tradițională. În primul rând, CFD-urile sunt instrumente derivate – urmăresc prețul obligațiunilor pe piețe.
Nu cumpărați de fapt obligațiunea care va ajunge la scadență la un moment ulterior și nu plătiți principalul + dobânda. Ceea ce cumpărați este un contract care urmărește mișcările prețurilor obligațiunilor pe piețe.

Altfel spus, cu CFD-urile pe obligațiuni, speculați asupra mișcărilor prețului (în creștere sau în scădere) instrumentului financiar subiacent. În acest caz, este vorba despre obligațiunea specifică în cauză. La XTrade.com oferim o gamă largă de obligațiuni populare pe care puteți specula. Acestea includ următoarele:

• Obligațiune de trezorerie americană pe 5 ani– obligațiunea de trezorerie americană pe 5 ani
• Obligațiune de stat cu termen de 10 ani în euro
• Obligațiune guvernamentală lungă de stat cu termen lung în Marea Britanie
• Obligațiune de trezorerie americană pe 10 ani– obligațiunea de trezorerie americană pe 10 ani
• Obligațiune de trezorerie americană pe 30 de ani– obligațiunea de trezorerie americană pe 30 de ani

Când tranzacționați o obligațiune de trezorerie americană pe 5 ani la XTrade, veți observa mai multe elemente diferite în joc. Acestea includ spread-ul per unitate, care este diferența dintre prețul de cumpărare și prețul de vânzare, procentul de spread, marja de menținere și efectul de levier. Există date de expirare asociate cu obligațiunea de trezorerie pe 5 ani și cu toate celelalte obligațiuni disponibile prin intermediul XTrade. Acestea vă prezintă costuri și o fereastră în care puteți efectua o tranzacție.

Cum tranzacționați CFD-uri pe obligațiuni?

Există două modalități de a tranzacționa obligațiuni - Cumpărare sau Vânzare. Dacă sunteți optimist cu privire la prețul viitor al obligațiunii, ați intra în poziție Long pe obligațiune și ați cumpăra-o. Aceasta înseamnă că sunteți optimist. Dacă sunteți pesimist cu privire la prețul viitor al obligațiunii, ați intra în poziție Short pe obligațiune și ați vinde-o. Aceasta înseamnă că sunteți pesimist.
Gradul în care evaluarea dvs. se dovedește adevărată determină profitul sau pierderea dvs. Să presupunem că achiziționați o obligațiune, poate o obligațiune de trezorerie americană pe 5 ani în prezent, în așteptarea creșterii prețului. Dacă prețul viitor al obligațiunii este mai mare decât prețul actual, diferența reprezintă profitul dumneavoastră. Aceasta este o paradigmă standard de cumpărare mică, vânzare mare.
Pe de altă parte, dacă vă așteptați ca prețul viitor al obligațiunii să scadă, atunci vindeți obligațiunea acum și o răscumpărați la un preț mai mic în viitor, încasând profitul. Dacă prețul scade într-adevăr în viitor, atunci veți încheia tranzacția în bani cu un CFD pe obligațiuni. Dacă prețul obligațiunii vă surprinde și se mișcă în direcția opusă, veți fi responsabil pentru diferență. Cu alte cuvinte, veți pierde bani din tranzacție.
Merită subliniat faptul că profiturile sau pierderile dumneavoastră cu obligațiunile nu se limitează la capitalul pe care îl alocați pentru tranzacție. Levierul vă permite să plasați doar 10% din valoarea tranzacției pentru a deschide poziția. Cu toate acestea, dacă tranzacția se mișcă împotriva dumneavoastră, sunteți responsabil pentru suma totală a obligațiunii, nu doar pentru cei 10% pe care i-ați investit.
Brokerii pot insista asupra unui apel în marjă dacă tranzacția începe să se miște împotriva dumneavoastră. Va fi necesar capital pentru a menține poziția deschisă, în caz contrar aceasta va fi închisă și suma investită va fi pierdută. Pentru informare, este ușor să calculați cerința de marjă dacă vi se oferă o valoare specifică a efectului de levier. În acest caz, efectul de levier de 10:1 = cerința de marjă de 1/10.

De ce sunt disponibile obligațiuni CFD cu efect de levier?

Efectul de levier multiplică puterea de tranzacționare a capitalului dumneavoastră. În cazul obligațiunilor americane pe 5 ani, este disponibil un efect de levier de 10:1. Aceasta înseamnă că pentru fiecare 1 dolar din banii dumneavoastră, puteți tranzacționa obligațiuni americane pe 5 ani în valoare de 10 dolari. Acest lucru reduce, de asemenea, cu un multiplu de 10, capitalul de care aveți nevoie pentru a investi în orice tranzacție individuală.
Într-un fel, acționează ca o strategie eficientă de diversificare a portofoliului. Este extrem de riscant să concentrați prea mult din capitalul dumneavoastră într-o mână de active. Prin utilizarea tranzacțiilor cu efect de levier, vă puteți distribui capitalul în diferite instrumente financiare, cum ar fi CFD-uri pe forex, acțiuni CFD, indici CFD, ETF-uri CFD și obligațiuni CFD.
Când speculați pe mișcarea prețului unei obligațiuni, utilizând tranzacții cu efect de levier, permiteți și posibilitatea unor profituri sporite. Deși o minoritate de traderi chiar câștigă bani cu CFD-uri, planificarea atentă și metodică, utilizând analiza tehnică și fundamentală, vă poate îmbunătăți raportul câștig/pierdere. Speculația este o provocare, mai ales că piețele financiare au o capacitate uimitoare de a surprinde chiar și cei mai perspicace traderi.

Există riscuri la tranzacționarea obligațiunilor?

Chiar dacă obligațiunile sunt garantate de guvern, există întotdeauna un grad de risc atunci când se tranzacționează obligațiuni. În primul rând, prețul oricărui lucru crește în timp - aceasta este cunoscută sub numele de inflație. Când investiția inițială – valoarea nominală a obligațiunii – vă este returnată în viitor, aceasta cu siguranță nu va avea aceeași putere de cumpărare ca atunci când ați plătit obligațiunea.
Adevărata problemă este dacă forțele inflaționiste vor eroda dobânda, anulând orice câștiguri pe care le-ați realizat. Dacă trebuie să vindeți obligațiunea înainte de scadență, există riscul ratei dobânzii. De aceea, tranzacționarea cu CFD-uri are mult mai mult sens. Este o opțiune pe termen scurt care elimină riscul inflației și vă permite pur și simplu să speculați asupra mișcărilor prețurilor în sus sau în jos.
Încă un punct important pentru a încheia subiectul tranzacționării obligațiunilor și a ratelor dobânzii. Există o relație inversă între prețul unei obligațiuni și rata dobânzii. Atunci când ratele dobânzii sunt mari sau în creștere, prețurile obligațiunilor sunt scăzute.
Atunci când ratele dobânzii sunt mici sau în scădere, prețurile obligațiunilor sunt mari. Deoarece rata dobânzii – rata cuponului – la o obligațiune este fixă, scăderea ratelor dobânzii va duce la creșterea cererii de obligațiuni. În același mod, ratele dobânzilor fixe sunt mai puțin atractive atunci când ratele dobânzilor cresc, ceea ce duce la scăderea prețului obligațiunii!