Een ETF is een Exchange Traded Fund (ETF) dat een mandje effecten omvat. Meer specifiek meet een ETF de prestaties van een groep markten, of een bestaande markt. Steeds meer handelaren en beleggers maken gebruik van ETF's om hun portefeuille te diversifiëren. De onderliggende financiële instrumenten – de kerncomponenten van de ETF – zijn direct beschikbaar op gecentraliseerde beurzen. ETF's worden immers verhandeld (gekocht en verkocht) op een beurs. De prijs van een ETF wordt direct bepaald door vraag en aanbod.
In zekere zin worden ETF's verhandeld op een vergelijkbare manier als aandelen, omdat ze de hele dag door worden gekocht en verkocht tegen steeds wisselende prijzen. Exchange Traded Funds variëren afhankelijk van de beleggingsfocus van het fonds. Er zijn Fixed-Income ETF's die over het algemeen actief worden beheerd en zich richten op obligaties. Er zijn Active Equity ETF's, waarbij de beheerder actief betrokken is bij het beheer van de componenten van de ETF. Er zijn ook niche-ETF's die de Russell 2000 of subsets van de S&P 500 kunnen volgen. Diversified Passive Equity ETF's volgen benchmarkindices zoals de S&P 500. ETF's kunnen bijvoorbeeld bepaalde sectoren volgen, zoals gezondheidszorg, energie of landbouw, of specifieke grondstoffen zoals ruwe olie, goud of de Amerikaanse dollar.
ETF-handel biedt handelaren veel voordelen. Ten eerste profiteert u van alle diversificatie (brede exposure) die beleggingsfondsen bieden, tegen veel lagere kosten. Bovendien zijn ETF's beschikbaar met realtime prijsbepaling. Alle ETF's worden verhandeld op gecentraliseerde beurzen zoals de NASDAQ of de NYSE. Uw broker faciliteert de handel voor u. In tegenstelling tot wat vaak wordt gedacht, is de handel in ETF's geen geheel nieuwe discipline – u kunt er net zo mee handelen als met aandelen. Kopen wanneer u optimistische verwachtingen heeft en verkopen wanneer u pessimistische verwachtingen heeft. Met CFD ETF's bij XTrade is dat precies wat u kunt doen, maar daarover later meer!
Omdat deze financiële instrumenten worden verhandeld op een officiële beurs, en dit ook fondsen zijn die tientallen aandelen en/of obligaties bevatten, functioneren ze vergelijkbaar met indexfondsen. Handelaren en beleggers zijn dol op ETF's omdat ze een uitstekende diversificatieoptie bieden en volledig transparant zijn. U belegt niet in één aandeel; u belegt in een bekende groep aandelen. Dit is veel veiliger, omdat een verkeerde afslag met één aandeel uw hele ETF-bezit niet kan doen kelderen. Dit is ook een effectieve strategie voor risicobeperking. Een van de meest opwindende aspecten van ETF-handel is misschien wel de hands-off-benadering. ETF's worden beheerd door fondsbeheerders; U koopt of verkoopt simpelweg de ETF en laat hen de kerncomponenten van het fonds verzorgen.
Wat is het verschil tussen ETF's en beleggingsfondsen?
Ten eerste vereist een beleggingsfonds een aanzienlijke initiële investering. Een ETF vereist de aankoop van slechts één aandeel van de ETF. Beleggingsfondsen worden doorgaans één keer per dag verhandeld, na sluiting van de markt, maar ETF's kunnen de hele dag door en tijdens langere handelsuren worden verhandeld. Beleggingsfondsen worden doorgaans binnen 1-2 werkdagen afgehandeld, terwijl ETF's doorgaans na 2 werkdagen worden afgehandeld. ETF's en beleggingsfondsen verschillen in short orders, limietorders en stoporders. Beleggingsfondsen staan deze orders niet toe, ETF's wel. Beleggingsfondsen worden beheerd door professionele fondsbeheerders. Zij stellen een portefeuille van producten samen en laten beleggers geld in de beleggingsfondsen investeren. Wanneer u een beleggingsfonds koopt, is er directe interactie met het fonds. Bij een ETF is er sprake van een secundaire markt.
ETF's zijn ook beter geschikt voor actieve handelaren. Als geregistreerde klant bij XTrade hebben ETF's absoluut de voorkeur. U kunt ETF's kopen en verkopen wanneer u wilt, zonder ze voor de lange termijn aan te hoeven houden. ETF's kunnen een benchmarkindex volgen als passieve belegging, of ze kunnen actief beheerd worden en benchmarkindexen overtreffen. Gelukkig kan iedereen al vanaf $ 1 in ETF's handelen, en er zijn ook fractionele aandelen beschikbaar. De intrinsieke waarde (NAV) van ETF's wordt aan het einde van de handelsdag berekend. Er is nog een opmerkelijk verschil tussen beleggingsfondsen en ETF's: de prijs. ETF-koersen veranderen voortdurend. De koersen van beleggingsfondsen blijven gedurende de dag gelijk en worden aan het einde van de dag opnieuw beoordeeld. Beleggingsfondsen hebben geen bied-laatspreads, maar ETF's wel. Bij traditionele brokers kunnen ETF's worden verhandeld met marktorders of limietorders. Het is ook mogelijk om stop-limitorders en stop-lossorders te plaatsen met Fill or Kill-opties of Immediate Fill or Cancel-opties. Er zijn geen carry-kosten bij ETF's, maar er worden wel commissies in rekening gebracht wanneer u online handelt. In de Verenigde Staten sluit de ETF-handel om 16.00 uur Eastern Standard Time (EST), maar u kunt gerust na sluitingstijd in ETF's blijven handelen, wanneer de bied-/laatspreads groter zijn. Bij ons kunt u CFD-ETF's verhandelen met WebTrader op pc, Mac, mobiel of tablet, zoals u wilt.
Wat zijn de voordelen van ETF-handel bij XTrade?
XTrade is het toonaangevende online handelsplatform voor ETF's. Onze selectie van exchange traded funds (ETF's) omvat een breed scala aan verhandelbare effecten. ETF's volgen de koersen van vele financiële instrumenten, zoals indices, grondstoffen, forex en obligaties. Onze ETF's zijn commissievrij en hebben vaste spreads. De kostenstructuur voor XTrade ETF's is als volgt:
- Geen stortingskosten.
- Geen opnamekosten.
- ETF's die na 22:00 uur GMT open blijven, zijn onderhevig aan financieringspremies die van de rekening worden afgetrokken.
- Er geldt een inactiviteitsvergoeding van maximaal $ 50 per maand wanneer er gedurende 3 maanden geen handelsactiviteit plaatsvindt.
- Er geldt een onderhoudsvergoeding van maximaal $ 100 per maand voor inactieve rekeningen die langer dan 1 jaar inactief zijn.
Indices ETF's bij XTrade omvatten de volgende indices:
Klik hier voor meer informatie over index-ETF's.
Grondstoffen-ETF's bij XTrade omvatten het volgende:
Klik hier voor meer informatie over grondstoffen-ETF's.
Hoe wordt een CFD-ETF verhandeld?
Wanneer u naar een van onze ETF's kijkt, is uw eerste beslissing of u de CFD ETF koopt of verkoopt. Als uw technische en financiële analyse van het exchange traded fund bullish is (u verwacht dat de prijzen zullen stijgen), koopt u de ETF. Als uw analyse u daarentegen doet geloven dat de indexprijs in waarde zal dalen, verkoopt u de ETF. Dit betekent dat u bearish bent. Zoals u kunt zien aan de MSCI Brazil ETF, is er een hefboomwerking van 10:1 beschikbaar. Dit is belangrijk, omdat het aangeeft hoeveel koopkracht elke dollar van u heeft met deze specifieke ETF. $1000 levert u $10.000 op bij handelen met hefboomwerking. Uiteraard moet hefboomwerking met de nodige voorzichtigheid worden gebruikt. Buitensporige winsten aan de bovenkant en verliezen aan de onderkant zijn zeker mogelijk.
Een CFD is een Contract for Difference. Het is een derivaat waarvan de prijs is afgeleid van de samenstellende componenten van de ETF. Wanneer u handelt in CFD-ETF's, koopt u niet de aandelen van deze bedrijven zelf, en verwerft u ook geen eigendom van deze bedrijven. U handelt simpelweg in een contract op basis van uw analyse van de toekomstige prijsbeweging. Vanuit één positie heeft u toegang tot een brede financiële markt. Deze omvat grondstoffen, indices, obligaties en aandelen. Dankzij hefboomtransacties werkt uw kapitaal veel harder voor u met CFD-ETF's. Het betekent ook dat u uw portefeuille kunt diversifiëren door uw beperkte kapitaal te spreiden over verschillende soorten financiële producten. Gecombineerd bestrijken CFD-indices, CFD-grondstoffen, CFD-forex, CFD-obligaties en CFD-ETF's een breed deel van de markt.
XTrade maakt het u gemakkelijk om uw blootstelling aan de markt te vergroten met hefboomwerking. Bij traditionele beleggingsopties moet u de volledige waarde van de ETF met uw eigen kapitaal beleggen. Dit is niet het geval bij handelen met hefboomwerking. De XTrade-oplossing vereist slechts een marge van 10% voor indices en 2% voor grondstoffen. Dit betekent dat als u voor $ 1000 aan MSCI Brazil ETF's wilt handelen, uw kapitaalvereiste $ 100 bedraagt. Als u voor $ 1000 aan de USO-Oil Fund ETF wilt handelen, bedraagt uw kapitaalsinleg $ 20. Zodra de CFD actief is, kan een margin call vereist zijn als de transactie in de tegenovergestelde richting (tegen u) begint te bewegen. Dit betekent dat het kapitaal op uw rekening wordt gebruikt om de transactie open te houden, of dat de open positie wordt gesloten.
Wat zijn de populairste ETF's?
Er zijn tientallen ETF's te vinden op gecentraliseerde beurzen zoals de NYSE en NASDAQ. Populaire opties zijn onder andere de iShares US Energy ETF, iShares Core S&P 500 ETF, Global X Cannabis ETF, Vanguard Total International Stock ETF, SPDR Gold Shares, SPDR S&P 500 ETF Trust, Invesco QQQ Trust en de Vanguard FTSE Emerging Markets ETF. De populariteit van ETF's kan worden beoordeeld aan de hand van het beheerd vermogen (AUM). De grootste fondsen trekken doorgaans de meeste interesse onder handelaren. Bij ETF's zijn er vaak verschillen tussen de netto-inventariswaarde (NAV) van de samenstellende componenten en de marktkapitalisatie van het fonds. Dit resulteert in premies en kortingen op de handelsprijs.
Welke ETF is het beste voor u?
We begrijpen dat het overweldigend kan zijn om te kiezen uit duizenden ETF's. Daarom hebben we een handvol index-ETF's en grondstoffen-ETF's geselecteerd om de focus te beperken. Wanneer u een ETF wilt verhandelen (kopen of verkopen), houd dan altijd rekening met de volgende factoren:
- ETF-blootstelling met hefboomwerking
- Derivaten-ETF's of fysieke ETF's
- De marktkapitalisatie van de ETF
- De soorten activa die onder beheer staan
- Uw risicobereidheid bepaalt uw voorkeurs-ETF
Er zijn veel verschillende soorten ETF's naast de soorten die we hier hebben genoemd. Deze omvatten geografische ETF's, sector-ETF's, industrie-ETF's, valuta-ETF's, inverse/short ETF's, leveraged ETF's en dergelijke. Omdat onze focus beperkt is tot indices en grondstoffen, kunt u uw inzicht in deze markten verfijnen voor uw financiële portefeuille. Handelen in ETF's met derivaten zoals CFD's kan voordelig zijn, mits u de juiste beslissingen neemt.
Het is verstandig om al het nodige onderzoek te doen voordat u koop- of verkooporders plaatst met CFD's. Gebruik hefboomwerking zorgvuldig om uw winst te vergroten en voorkom verliezen. Onthoud dat verliezen worden berekend over de volledige waarde van de positie, niet alleen over de marge die vereist is om de transactie te starten. Implementeer effectieve risicomanagementstrategieën en na verloop van tijd zult u als een kampioen in ETF's handelen.
