Handel in staatsobligaties met de service van XTrade

Staatsobligaties zijn op schuld gebaseerde financiële instrumenten. Het is echter geen schuld die u aangaat, maar een staatsschuld. Staatsobligaties werken als volgt: de overheid heeft geld nodig om grote uitgaven te financieren, zoals de groei en ontwikkeling van infrastructuur en andere macro-economische projecten. Ze verkoopt schuldinstrumenten aan het publiek – obligaties – en rekent daar een premie op in uw voordeel. Dit is de rente die over de staatsobligatie wordt betaald. De rente is vooraf bekend, waardoor dit een stabiele en veiligere beleggingsoptie is, zij het met een laag rendement.
Beschouw staatsobligaties als leningen aan de overheid op de lange termijn. Afhankelijk van de overheid waaraan u uw geld leent, zijn staatsobligaties meestal een van de veiligere beleggingsopties. Het is onwaarschijnlijk dat bijvoorbeeld de Federal Reserve Bank haar verplichtingen om haar leningen terug te betalen niet nakomt. Staatsobligaties hebben een coupon – dat is de benaming voor rente. Dit vastrentende financiële instrument is een veilige haven voor beleggers. Als u niet wilt omgaan met de volatiliteit van valuta, cryptovaluta, grondstoffen, indices, aandelen of ETF's, zijn obligaties een veiliger alternatief.
Zodra uw obligatie afloopt (vervalt) over 1 jaar, 5 jaar, 10 jaar, 20 jaar of 30 jaar of langer, ontvangt u uw hoofdsom terug + de opgebouwde jaarlijkse coupons. Neem bijvoorbeeld staatsobligaties. Deze financiële instrumenten betalen halfjaarlijks een vaste rente aan obligatiehouders. Deze schuldinstrumenten zijn vrijgesteld van staats- en lokale belastingen, maar u moet wel federale belasting betalen over de ontvangen rente. Onlangs is de Amerikaanse overheid begonnen met de uitgifte van 20-jarige obligaties om optimaal te profiteren van de extreem lage rentetarieven in de VS. Dit helpt de overheid om nu goedkoop geld te lenen, voordat de rente stijgt.
Als u Amerikaanse staatsobligaties wilt verhandelen, is er een officiële beurs: TreasuryDirect.gov. Het kan een ingewikkeld proces zijn waarbij u persoonlijke gegevens moet invoeren en een diepgaande analyse moet uitvoeren, omdat het niet duidelijk is welke opties het beste zijn of hoe u ervan kunt profiteren. Zo zijn er bijvoorbeeld Series EE Savings Bonds en Series 1 Savings Bonds. Tegenwoordig worden alle Amerikaanse staatsobligaties elektronisch uitgegeven – er worden geen nieuwe papieren obligaties meer verkocht. Het is ook mogelijk om deze obligaties te kopen via dealers, brokers en banken, maar het kan zijn dat u niet de obligatie krijgt die u heeft gekozen, of dat de waarde van de obligatie lager is dan u had verwacht.

Wat is de couponrente voor obligaties?

Denk eraan dat de couponrente verwijst naar de rente die de overheid aan de obligatiehouder betaalt. Als de obligatie een halfjaarlijkse couponrente heeft, betekent dit dat de volledige couponrente voor het jaar in twee delen wordt uitgekeerd. Als de couponrente bijvoorbeeld 2% is, betaalt een obligatie van $ 1000 jaarlijks $ 20 aan rente uit, of $ 10 in twee halfjaarlijkse delen. Deze rentetarieven zijn duidelijk niet erg aantrekkelijk in vergelijking met het rendement dat kan worden gegenereerd met forex-CFD's, grondstoffen-CFD's, aandelen-CFD's of ETF-CFD's. Het voordeel van het kopen en aanhouden van obligaties als onderdeel van uw beleggingsportefeuille is de stabiliteit die ze bieden. Het is onmogelijk dat het rendement van de obligatie lager zal zijn dan wat u wordt geboden, aangezien de couponrente vaststaat. Betalingen van TreasuryDirect.gov worden rechtstreeks op uw bankrekening gestort.
In een chaotische wereld waar er weinig zekerheid is over de toekomstige rendementen, bieden obligaties een zekere mate van stabiliteit. Ook voor obligaties geldt geen one-size-fits-all-beleid. Er zijn verschillende soorten obligaties voor verschillende landen. In de Verenigde Staten worden obligaties treasuries genoemd. Ze hebben verschillende vervaldata: sommige hebben een looptijd van minder dan 1 jaar (T-bills), andere een looptijd van 1 tot 10 jaar (T-notes) en weer andere een looptijd van meer dan 10 jaar. In het Verenigd Koninkrijk worden obligaties gilts genoemd.

Hoe handel ik in staatsobligaties?

Zoals elk financieel instrument kunnen obligaties worden gekocht en verkocht. Beleggers die al obligaties hebben en dat kapitaal liever gebruiken voor lucratievere opties, verkopen hun obligaties doorgaans met korting. De koper van de obligatie krijgt de volledige waarde van de obligatie (de hoofdsom) terug bij aflossing + rente, dus het is aantrekkelijk voor een koper om een ​​obligatie met korting te kopen.
Natuurlijk is het rendement aantrekkelijker voor de nieuwe koper, omdat hij de obligatie goedkoper krijgt tegen dezelfde vaste rente. Soms worden obligaties verhandeld tegen een premie, waarbij de nieuwe koper meer betaalt dan de oorspronkelijke koper om dezelfde, vaste rente te krijgen.
Als dit allemaal wat verwarrend klinkt, is er een andere optie. U kunt obligatie-CFD's verhandelen bij XTrade. Ons krachtige handelsplatform – WebTrader – is direct beschikbaar voor geregistreerde handelaren op pc, Mac en mobiele apparaten. Obligatie-CFD's zijn een heel andere optie dan een traditionele obligatie. Ten eerste is de CFD een derivaat – het volgt de koers van obligaties op de markten.
U koopt niet daadwerkelijk de obligatie die op een later tijdstip afloopt, en betaalt dan de hoofdsom + rente. Wat u koopt, is een contract dat de koersbewegingen van obligaties op de markten volgt.

Met andere woorden: met obligatie-CFD's speculeert u op de prijsbewegingen (omhoog of omlaag) van het onderliggende financiële instrument. In dit geval gaat het om de specifieke obligatie in kwestie. Bij XTrade.com bieden we een breed scala aan populaire obligaties waarop u kunt speculeren. Deze omvatten het volgende:

• US 5Y T-Note – de Amerikaanse 5-jarige staatsobligatie
• 10Y Euro Bund – de 10-jarige Euro Bund
• Gilt Long Government – de Britse staatsobligatie met lange staatsobligaties
• US 10Y T-Note – de Amerikaanse 10-jarige staatsobligatie
• US 30Y T-Note – de Amerikaanse 30-jarige staatsobligatie

Wanneer u handelt in de Amerikaanse 5Y T-Note tegen XTrade, u zult verschillende elementen opmerken die een rol spelen. Deze omvatten de spread per eenheid (het verschil tussen de aankoopprijs en de verkoopprijs), het spreadpercentage, de onderhoudsmarge en de hefboomwerking. Er zijn vervaldata verbonden aan de 5Y T-Note en alle andere obligaties die beschikbaar zijn via XTrade. Deze geven u de kosten en een tijdsbestek waarbinnen u kunt handelen.

Hoe handelt u in obligatie-CFD's?

Er zijn twee manieren om in obligaties te handelen: kopen of verkopen. Als u optimistisch bent over de toekomstige prijs van de obligatie, gaat u long op de obligatie en koopt u deze. Dit betekent dat u optimistisch bent. Als u pessimistisch bent over de toekomstige prijs van de obligatie, gaat u short op de obligatie en verkoopt u deze. Dit betekent dat u pessimistisch bent.
De mate waarin uw inschatting uitkomt, bepaalt uw winst of verlies. Stel dat u nu een obligatie koopt, bijvoorbeeld een Amerikaanse 5-jarige T-Note, in de verwachting dat de koers zal stijgen. Als de toekomstige koers van de obligatie hoger is dan de huidige koers, is het verschil uw winst. Dit is een standaard koop-laag-verkoop-hoog-paradigma.
Als u daarentegen verwacht dat de toekomstige koers van de obligatie zal dalen, verkoopt u de obligatie nu en koopt u deze in de toekomst tegen een lagere prijs terug, waarmee u de winst in eigen zak steekt. Als de koers in de toekomst daadwerkelijk daalt, sluit u de transactie af met een obligatie-CFD. Als de koers van de obligatie u verrast en in de tegenovergestelde richting beweegt, bent u verantwoordelijk voor het verschil. Met andere woorden, u verliest geld op de transactie.
Het is belangrijk om te benadrukken dat uw winst of verlies met obligaties niet beperkt is tot het kapitaal dat u voor de transactie heeft ingezameld. Met hefboomwerking hoeft u slechts 10% van de transactiewaarde in te leggen om de positie te openen. Als de transactie echter tegen u uitpakt, bent u verantwoordelijk voor het volledige bedrag van de obligatie, niet alleen voor de 10% die u heeft geïnvesteerd.
Brokers kunnen een margin call eisen als de transactie tegen u begint uit te pakken. Er is kapitaal nodig om de positie open te houden, anders wordt deze gesloten en vervalt uw geïnvesteerde bedrag. Ter informatie: het is eenvoudig om uw margevereiste te berekenen als u een specifieke hefboomwaarde krijgt. In dit geval is een hefboomwerking van 10:1 = een margevereiste van 1/10.

Waarom zijn CFD-obligaties beschikbaar met hefboomwerking?

Hefboomwerking vermenigvuldigt de handelskracht van uw kapitaal. In het geval van de Amerikaanse 5-jarige T-Note is een hefboomwerking van 10:1 beschikbaar. Dit betekent dat u voor elke dollar van uw geld voor $10 aan Amerikaanse 5-jarige T-Note-obligaties kunt handelen. Dit vermindert ook met een veelvoud van 10 het kapitaal dat u nodig hebt om in een individuele transactie te investeren.
In zekere zin fungeert het als een effectieve strategie voor portefeuillediversificatie. Het is extreem riskant om te veel van uw kapitaal te concentreren in een handvol activa. Door gebruik te maken van leveraged trades kunt u uw kapitaal spreiden over verschillende financiële instrumenten, zoals CFD forex, CFD aandelen, CFD indices, CFD ETF's en CFD obligaties.
Wanneer u speculeert op de koersbeweging van een obligatie met behulp van leveraged trades, creëert u ook de mogelijkheid om uw winst te verhogen. Hoewel een minderheid van de handelaren daadwerkelijk winst maakt met CFD's, kan een zorgvuldige en methodische planning met behulp van technische en fundamentele analyse uw winst-verliesverhouding verbeteren. Speculeren is een uitdaging, vooral omdat financiële markten zelfs de meest scherpzinnige handelaren op verrassende wijze kunnen verrassen.

Zijn er risico's verbonden aan het handelen in obligaties?

Hoewel obligaties door de overheid worden gedekt, is er altijd een zeker risico verbonden aan het handelen in obligaties. Ten eerste stijgt de prijs van alles in de loop van de tijd – dat staat bekend als inflatie. Wanneer uw initiële investering – de nominale waarde van de obligatie – in de toekomst aan u wordt terugbetaald, zal deze zeker niet dezelfde koopkracht hebben als toen u de obligatie betaalde.
De echte vraag is of inflatoire krachten de rente zullen aantasten en eventuele winsten die u hebt gemaakt, teniet zullen doen. Als u de obligatie vóór de vervaldatum moet verkopen, loopt u een renterisico. Daarom is handelen in één CFD veel verstandiger. Het is een kortetermijnoptie die het inflatierisico elimineert en u in staat stelt om eenvoudig te speculeren op prijsbewegingen, zowel omhoog als omlaag.
Nog een belangrijk punt om het onderwerp obligatiehandel en rentetarieven af ​​te sluiten. Er is een omgekeerde relatie tussen de prijs van een obligatie en de rente. Wanneer de rente hoog is, of stijgt, zijn de obligatiekoersen laag.
Wanneer de rente laag is, of daalt, zijn de obligatiekoersen hoog. Omdat de rente – de couponrente – van een obligatie vaststaat, zullen dalende rentes de vraag naar obligaties doen toenemen. Omgekeerd zijn vaste rentes minder aantrekkelijk wanneer de rente stijgt, waardoor de prijs van de obligatie daalt!