Handl statsobligationer med XTrade's service

Statsobligationer er gældsbaserede finansielle instrumenter. Det er dog ikke gæld, du stifter – det er statsgæld. Måden, statsobligationer fungerer på, er som følger: Regeringen har brug for penge til at finansiere store udgifter som infrastrukturvækst og -udvikling og andre makroøkonomiske projekter. Den sælger gældsinstrumenter til offentligheden – obligationer – og tilføjer en præmie til din fordel. Dette er den rente, der betales på statsobligationen. Rentesatsen er kendt på forhånd, hvilket gør disse til en stabil og mere sikker investeringsmulighed, omend med et lavt afkast.
Tænk på statsobligationer som lån til regeringen på lang sigt. Afhængigt af den regering, du låner dine penge til, er statsobligationer normalt en af ​​de mere sikre investeringsmuligheder, der er tilgængelige. Det er usandsynligt, at f.eks. Federal Reserve Bank vil misligholde sin forpligtelse til at tilbagebetale sine lån. Med statsobligationer er der en kupon – det er nomenklaturen for renter. Dette fastforrentede finansielle instrument er en sikker havn for investorer. Hvis du ikke ønsker at håndtere volatiliteten i valuta, kryptovaluta, råvarer, indeks, aktier eller ETF'er, er obligationer et sikrere alternativ.
Når din obligation udløber (forfalder) om 1 år, 5 år, 10 år, 20 år eller 30 år+, vil du modtage dit hovedstolbeløb tilbage + de akkumulerede årlige kuponer. Overvej som et eksempel statsobligationer. Disse finansielle instrumenter foretager halvårlige fastforrentede betalinger til obligationsejere. Disse gældsinstrumenter er fritaget for statslig og lokal beskatning, men du skal betale føderal beskatning af de modtagne renter. For nylig begyndte den amerikanske regering at udstede 20-årige obligationer for at drage fuld fordel af de ultralave renter i USA. Dette hjælper regeringen med at låne penge billigt nu, før renterne stiger.
Hvis du ønsker at handle amerikanske statsobligationer, er der en officiel børs – TreasuryDirect.gov. Det kan være en kompliceret proces, der kræver indtastning af personlige oplysninger og udførelse af dybdegående analyser, da det ikke er klart, hvilke muligheder der er bedst, eller hvordan du kan drage fordel af dem. For eksempel findes der Serie EE-opsparingsobligationer og Serie 1-opsparingsobligationer. I dag udstedes alle amerikanske statsobligationer elektronisk – der sælges ikke flere nye papirobligationer. Det er også muligt at købe disse obligationer gennem forhandlere, mæglere og banker, men du får muligvis ikke den obligation, du har valgt, eller obligationens værdi kan være mindre end forventet.

Hvad er obligationsrenten?

Husk, at kuponrenten refererer til den rente, som staten betaler til obligationsindehaveren. Hvis obligationen har en halvårlig kuponrente, betyder det, at den fulde kuponrente for året vil blive betalt i to rater. Hvis der for eksempel er en kuponrente på 2 %, vil en obligation på $1000 betale $20 om året i rente eller $10 i to intervaller halvårligt. Disse renter er naturligvis ikke særlig attraktive sammenlignet med det afkast, der kan genereres med forex-CFD'er, råvare-CFD'er, aktie-CFD'er eller ETF-CFD'er. Fordelen ved at købe og holde obligationer som en del af din investeringsportefølje er den stabilitet, de giver. Der er ingen måde, hvorpå obligationsafkastet vil være mindre end det, du bliver tilbudt, da kuponrenten er fast. Betalinger fra TreasuryDirect.gov foretages direkte ind på din bankkonto.
I en tumultfyldt verden, hvor der er ringe sikkerhed om de fremtidige afkast, giver obligationer en vis grad af stabilitet. Det er heller ikke en one-size-fits-all-politik med obligationer. Der findes forskellige typer obligationer for forskellige lande. I USA er obligationer kendt som statsobligationer. De har forskellige udløbsdatoer, hvor nogle udløber på under 1 år (statsobligationer), andre udløber mellem 1-10 år (statsobligationer), og andre udløber på mere end 10 år. I Storbritannien er obligationer kendt som gilts.

Hvordan handler jeg med statsobligationer?

Ligesom ethvert finansielt instrument kan obligationer købes og sælges. Investorer, der allerede har obligationer og foretrækker at bruge denne kapital på mere lukrative muligheder, sælger typisk deres obligationer med rabat. Køberen af ​​obligationen får obligationens fulde værdi (hovedstolen) tilbage ved indfrielse + renter, så det er attraktivt for en køber at købe en obligation med rabat.
Naturligvis er afkastet mere attraktivt for den nye køber, fordi de får obligationen billigere til den samme faste rente. Nogle gange handles obligationer til en præmie, hvor den nye køber betaler mere end den oprindelige køber for at få den samme faste rente.
Hvis alt dette lyder lidt forvirrende, er der en anden mulighed. Du kan handle obligations-CFD'er hos XTrade. Vores kraftfulde handelsplatform – WebTrader – er let tilgængelig for registrerede handlende på pc, Mac og mobile enheder. Obligations-CFD'er er en helt anden mulighed end en traditionel obligation. For det første er CFD'en et derivat – den sporer prisen på obligationer på markederne.
Du køber faktisk ikke den obligation, der udløber på et senere tidspunkt, og betaler hovedstolen + renter. Det, du køber, er en kontrakt, der sporer prisbevægelserne på obligationer på markederne.

Med andre ord spekulerer du med obligations-CFD'er i prisbevægelserne (op eller ned) på det underliggende finansielle instrument. I dette tilfælde er det den specifikke obligation, det drejer sig om. Hos XTrade.com tilbyder vi en bred vifte af populære obligationer, som du kan spekulere i. Disse omfatter følgende:

• US 5Y T-Note – det amerikanske 5-årige statsobligation
• 10Y Euro Bund – det 10-årige Euro Bund
• Gilt Long Government – det britiske gilt long statsobligation
• US 10Y T-Note – det amerikanske 10-årige statsobligation
• US 30Y T-Note – det amerikanske 30-årige statsobligation

Når du handler det amerikanske 5-årige statsobligation hos XTrade, vil du bemærke flere forskellige elementer i spil. Disse inkluderer spread pr. enhed, som er forskellen mellem købsprisen og salgsprisen, spreadprocenten, vedligeholdelsesmarginen og gearing. Der er udløbsdatoer forbundet med 5-årige statsobligationer og alle andre obligationer, der er tilgængelige via XTrade. Disse giver dig omkostninger og et vindue, inden for hvilket du kan foretage en handel.

Hvordan handler du med obligations-CFD'er?

Der er to måder at handle med obligationer på – Køb eller Sælg. Hvis du er optimistisk omkring obligationens fremtidige pris, ville du gå lang på obligationen og købe den. Det betyder, at du er bullish. Hvis du er pessimistisk omkring obligationens fremtidige pris, ville du gå short på obligationen og sælge den. Det betyder, at du er bearish.
Den grad, i hvilken din vurdering viser sig at være sand, bestemmer din fortjeneste eller dit tab. Lad os antage, at du køber en obligation, måske en amerikansk 5-årig statsobligation i nutiden i forventning om prisstigning. Hvis den fremtidige pris på obligationen er højere end den nuværende pris, er forskellen din fortjeneste. Dette er et standard køb lavt salg høj-paradigme.
Hvis du derimod forventer, at den fremtidige pris på obligationen vil falde, sælger du obligationen nu og køber den tilbage til en billigere pris i fremtiden, hvorved du stikker profitten i din lomme. Hvis prisen faktisk falder i fremtiden, afslutter du handlen i pengene med en obligations-CFD. Hvis prisen på obligationen overrasker dig og bevæger sig i den modsatte retning, er du ansvarlig for forskellen. Med andre ord vil du tabe penge på handlen.
Det er værd at påpege, at dine fortjenester eller tab med obligationer ikke er begrænset til den kapital, du stiller som sikkerhed for handlen. Gearing giver dig mulighed for at lægge kun 10 % af handelsværdien for at åbne positionen. Men hvis handlen bevæger sig imod dig, er du ansvarlig for det fulde beløb af obligationen, ikke blot de 10 %, du har investeret.
Mæglere kan insistere på et margin call, hvis handlen begynder at bevæge sig imod dig. Der kræves kapital for at holde positionen åben. Hvis dette ikke sker, vil den blive lukket, og dit investerede beløb vil blive tabt. Det er nemt at beregne dit marginkrav, hvis du får en specifik gearingsværdi. I dette tilfælde er 10:1 gearing = 1/10 marginkrav.

Hvorfor er CFD-obligationer tilgængelige med gearing?

Gearing ganger din kapitals handelskraft. I tilfældet med den amerikanske 5-årige statsobligation er der en gearing på 10:1. Det betyder, at for hver $1 af dine penge kan du handle amerikanske 5-årige statsobligationer til en værdi af $10. Dette reducerer også den kapital, du skal investere i en enkelt handel, med et multiplum af 10.
På en måde fungerer det som en effektiv porteføljediversificeringsstrategi. Det er ekstremt risikabelt at koncentrere for meget af din kapital i en håndfuld aktiver. Ved at bruge gearede handler kan du sprede din kapital på forskellige finansielle instrumenter såsom CFD forex, CFD aktier, CFD indeks, CFD ETF'er og CFD obligationer.
Når du spekulerer i prisbevægelsen på en obligation ved hjælp af gearede handler, giver du også mulighed for øget profit. Selvom et mindretal af handlende rent faktisk ender med at vinde med CFD'er, kan omhyggelig og metodisk planlægning ved hjælp af teknisk og fundamental analyse forbedre din gevinst/tab-ratio. Spekulation er udfordrende, især da de finansielle markeder har en uhyggelig evne til at overraske selv de mest skarpsindige handlende.

Er der risici ved obligationshandel?

Selvom obligationer er bakket op af staten, er der altid en vis grad af risiko ved obligationshandel. For det første stiger prisen på alt over tid – det kaldes inflation. Når din oprindelige investering – obligationens pålydende værdi – returneres til dig i fremtiden, vil den helt sikkert ikke have den samme købekraft, som den havde, da du betalte for obligationen.
Det virkelige spørgsmål er, om inflationskræfterne vil æde renten og opveje eventuelle gevinster, du har opnået. Hvis du er nødt til at sælge obligationen, før den udløber, er der renterisiko på spil. Derfor giver en CFD-handel meget mere mening. Det er en kortsigtet mulighed, der eliminerer inflationsrisikoen og giver dig mulighed for blot at spekulere i prisbevægelser opad eller nedad.
Endnu et vigtigt punkt for at afslutte emnet obligationshandel og renter. Der er et omvendt forhold mellem prisen på en obligation og renten. Når renten er høj eller stigende, er obligationspriserne lave.
Når renten er lav eller faldende, er obligationspriserne høje. Da renten – kuponrenten – på en obligation er fast, vil faldende renter øge efterspørgslen efter obligationer. På samme måde er fastrenter mindre attraktive, når renten stiger, hvilket driver obligationens pris ned!